IHK Prüfungsvorbereitung §34i – Sachkundeprüfung für Immobiliardarlehensvermittler – 2. Auflage

Aus der angebotenen Ausgabe übernommen. Die Kapitelnummerierung bleibt erhalten. Das original gestaltete Inhaltsverzeichnis ist auch in der kostenlosen PDF-Leseprobe enthalten.

• 1 Kundenberatung
• 1.1 Ein Kundenprofil erstellen
• 1.2 Bedarf und finanziellen Spielraum ermitteln
• 1.3 Geeignete Lösungen entwickeln
• 1.4 Produkte verständlich darstellen
• 1.5 Ein Beratungsgespräch üben
• 1.6 Service und Gesprächsvorbereitung
• 1.7 Kundenbetreuung nach dem Gespräch
• 2 Kenntnisse für die Immobiliardarlehensvermittlung und – beratung
• 2.1 Allgemeine rechtliche Grundlagen
• 2.1.1 Rechtsfähigkeit und Geschäftsfähigkeit
• 2.1.2 Vertragsrecht
• 2.2 Rechtliche Grundlagen des Immobilienerwerbs
• 2.2.1 Grundstücke, grundstücksgleiche Rechte und Rechte an Immobilien
• 2.2.2 Verpflichtungsgeschäft (notarieller Kaufvertrag)
• 2.2.3 Verfügungsgeschäft und Eintragung im Grundbuch (Vormerkung, Auflassung)
• 2.3 Aufbau und Funktionsweise von Grundbüchern
• 2.3.1 Grundlagen
• 2.3.2 Aufbau des Grundbuchs
• 2.3.3 Reihenfolge der Eintragungen; Rangfolge der Rechte
• 2.3.4 Änderungen im Grundbuch
• 2.3.5 Nicht eingetragene Lasten
• 2.4 Rechtliche Grundlagen der Immobiliardarlehensvermittlung und – beratung
• 2.4.1 Verbraucherkreditrecht
• 2.4.2 Immobiliar-Verbraucherdarlehensvertrag
• 2.4.3 Rechtliche Grundlagen für die Tätigkeit, insbesondere Verhaltens- und Informationspflichten als Immobilienkreditvermittler
• 2.4.4 Besondere Anforderungen an die Beratung
• 2.4.5 Kreditwesengesetz
• 2.4.6 Geldwäschegesetz
• 2.5 Vermittler- und Beraterrecht
• 2.5.1 Rechtsstellung
• 2.5.2 Berufsvereinigungen/ Berufsverbände
• 2.5.3 Arbeitnehmervertretungen
• 2.6 Verbraucherschutz
• 2.6.1 Grundlagen des Verbraucherschutzes
• 2.6.2 Schlichtungsstellen
• 2.7 Unlauterer Wettbewerb
• 2.7.1 Allgemeine Wettbewerbsgrundsätze
• 2.7.2 Unzulässige Werbung
• 2.8 Datenschutz
• 2.8.1 Datensicherheit
• 2.8.2 Umgang mit Informationen
• 2.8.3 Verschwiegenheit
• 2.9 Zuständigkeiten der Aufsicht
• 2.10 Europäischer Binnenmarkt: Dienstleistungs- und Niederlassungsfreiheit
• 2.11 Finanzwirtschaftliche und wirtschaftliche Grundlagen
• 2.11.1 Markt der Immobilien – und Baufinanzierung (Kreditgeber und Kreditvermittler, Immobilienmärkte und deren Preisbildung, Kreditmärkte und deren Preisbildung)
• 2.11.2 Konjunkturzyklen und deren Wirkung auf das Kreditgeschäft
• 2.11.3 Geld- und Notenbankpolitik
• 2.11.4 Unmittelbare Einflüsse auf das Zinsniveau
• 2.11.5 Grundlagen der Verzinsung
• 2.12 Steuerliche Aspekte des Immobilienerwerbs
• 3 Finanzierung und Kreditprodukte
• 3.1 Finanzierungsanlässe
• 3.2 Kreditprodukte
• 3.2.1 Annuitätendarlehen
• 3.2.2 Zinszahlungsdarlehen
• 3.2.3 Tilgungsdarlehen
• 3.2.4 Zwischenfinanzierungen
• 3.2.5 Anschlussdarlehen / Forward-Darlehen
• 3.2.6 Cap-Darlehen
• 3.2.7 Festdarlehen
• 3.2.8 Policendarlehen
• 3.2.9 Bauspardarlehen und Bausparfinanzierung
• 3.2.10 Staatliche Fördermittel
• 3.3 Finanzierungsbedarf und –bestandteile
• 3.3.1 Erwerbskosten
• 3.3.2 Direkte Erwerbsnebenkosten (insbesondere Grunderwerbsteuer, Notar- und Grundbuchkosten, Maklercourtage)
• 3.3.3 Indirekte Erwerbsnebenkosten
• 3.3.4 Eigenmittel
• 3.3.5 Fremdmittel
• 3.4 Konditionsvergleich
• 3.4.1 Zinshöhe in Abhängigkeit von der Besicherung
• 3.4.2 Effektiver Jahreszins
• 3.4.3 Variabler Zinssatz
• 3.4.4 Zinsfestschreibung
• 3.4.5 Tilgungssatz
• 3.4.6 Sondertilgungen
• 3.4.7 Bewertung tilgungsfreier Zeiträume
• 3.4.8 Ermittlung der Finanzierungslaufzeit
• 3.4.9 Sollzinsbindungsfristen
• 3.5 Zinsrechnung
• 3.6 Finanzierungsangebot
• 3.6.1 Kosten- und Finanzierungsplan; Finanzierungsbausteine
• 3.6.2 Darstellung der Finanzierung im Kreditantrag
• 3.6.3 Einzureichende Unterlagen
• 3.6.4 Auszahlungsvoraussetzungen
• 3.7 Kreditwürdigkeitsprüfung
• 3.7.1 Grundlagen
• 3.7.2 Kreditfähigkeit
• 3.7.3 Kreditwürdigkeit
• 3.7.4 Bonitätsnachweis
• 3.7.5 Tragfähigkeit der Finanzierung
• 3.8 Kreditsicherung
• 3.8.1 Grundlagen
• 3.8.2 Grundschuld
• 3.8.3 Hypothek
• 3.8.4 Weitere Sicherheiten (insbesondere Abtretung, Bürgschaft)
• 3.9 Beleihungsprüfung / Bewertung von Sicherheiten
• 3.9.1 Grundlagen
• 3.9.2 Verkehrswert
• 3.9.3 Verfahren zur Ermittlung des Beleihungswertes
• 3.9.4 Beleihungsgrenzen
• 3.10 Kopplungsgeschäfte/ Nebenleistungen
• 3.11 Risiken der Finanzierung
• 3.11.1 Zinsänderungsrisiko
• 3.11.2 Änderung der persönlichen Situation
• 3.11.3 Notleidende Kredite
• 3.12 Beendigung des Kreditvertrags
• 3.12.1 Kündigungsmöglichkeiten durch Kreditgeber und Kreditnehmer
• 3.12.2 Risiken (Vorfälligkeitsentschädigung)
• 3.12.3 Kreditprolongation
• 3.12.4 Umschuldung
• 4 Quellen und weiterführende Hinweise