IHK Prüfungsvorbereitung §34d – Sachkundeprüfung für Versicherungsvermittler – 2. Auflage

Aus der angebotenen Ausgabe übernommen. Die Kapitelnummerierung bleibt erhalten. Das original gestaltete Inhaltsverzeichnis ist auch in der kostenlosen PDF-Leseprobe enthalten.

• 1 Kundenberatung
• 1.1 Serviceerwartungen des Kunden
• 1.2 Besuchsvorbereitung und Kundenkontakte
• 1.3 Kundengespräch unter Beachtung ethischer Grundsätze
• 1.3.1 Kundensituation und Kundenbedarf
• 1.3.2 Kundengerechte Lösungen
• 1.3.3 Gesprächsführung und Systematik
• 1.4 Kundenbetreuung
• 2. Rechtliche Grundlagen
• 2.1 Vertragsrecht
• 2.1.1 Geschäftsfähigkeit
• 2.1.2 Zustandekommen von allgemeinen Verträgen
• 2.1.3 Grundlagen des Versicherungsvertrages
• 2.1.4 Beginn und Ende des Versicherungsvertrages
• 2.2 Besondere Rechtsvorschriften für den Versicherungsvertrag
• 2.2.1 Versicherungsschein
• 2.2.2 Beitragszahlung
• 2.2.3 Obliegenheiten des Versicherungsnehmers
• 2.2.4 Vorvertragliche Anzeigepflicht
• 2.2.5 Gefahrerhöhung
• 2.2.6 Pflichten im Schadenfall
• 2.2.7 Eigentumswechsel in der Schadenversicherung
• 2.3 Vermittler- und Beraterrecht
• 2.3.1 Allgemeine Rechtsstellung
• 2.3.2 Grundlagen für die Tätigkeit
• 2.3.3 Besondere Rechtsstellung
• 2.3.4 Umgang mit Interessenkonflikten
• 2.3.5 Berufsvereinigungen / Berufsverbände
• 2.3.6 Arbeitnehmervertretungen
• 2.4 Wettbewerbsrecht
• 2.4.1 Allgemeine Wettbewerbsgrundsätze
• 2.4.2 Unzulässige Werbung
• 2.5 Verbraucherschutz
• 2.5.1 Grundlagen des Verbraucherschutzes
• 2.5.2 Schlichtungsstellen und Behandlung von Beschwerden
• 2.5.3 Datenschutz
• 2.6 Versicherungsaufsicht: Zuständigkeiten
• 2.7 Europäischer Binnenmarkt: Dienstleistungs- und Niederlassungsfreiheit
• 2.8 Geldwäschegesetz
• 3. Vorsorge
• 3.1 Gesetzliche Rentenversicherung (GRV)
• 3.1.1 Einführung
• 3.1.2 Versicherungspflicht
• 3.1.3 Rentenrechtliche Zeiten
• 3.1.4 Renten
• 3.1.5 Rentenberechnung
• 3.1.6 Versorgungslücke
• 3.1.7 Steuerliche Behandlung der GRV
• 3.2 Private Vorsorge durch Lebens- / Rentenversicherungen, Versicherungsanlageprodukte und Versicherungen zur Arbeitskraftabsicherung
• 3.2.1 Grundlagen
• 3.2.1.4 Beitrag
• 3.2.1.5 Antragsaufnahme
• 3.2.1.6.1 Versicherungsfälle
• 3.2.1.6.2 Meldung des Versicherungsfalls
• 3.2.1.7.1 Überschuss- / Gewinnbeteiligung
• 3.2.1.7.2 Vertragserhaltung
• 3.2.2 Staatliche Förderung und steuerliche Behandlung der privaten Vorsorge
• 3.2.2.1.1 Produkt
• 3.2.2.1.2 Steuerliche Behandlung
• 3.2.2.2.1 Begünstigter Personenkreis
• 3.2.2.2.2 Produkte
• 3.2.2.2.3 Steuerliche Behandlung und Grundsätze der Förderung
• 3.2.2.3.1 Steuerliche Behandlung
• 3.2.2.3.2 Altverträge
• 3.2.2.4 Weitere Versicherungsprodukte
• 3.3 Grundzüge der betrieblichen Altersversorgung (Direktversicherung und Pensionskasse durch Entgeltumwandlung)
• 3.3.1 Grundlagen
• 3.3.1.1 Definition
• 3.3.1.2 Berechtigter Personenkreis
• 3.3.1.3 Rechtsanspruch auf Entgeltumwandlung
• 3.3.1.4 Gleichbehandlung
• 3.3.1.5 Unverfallbarkeit
• 3.3.1.6 Vorzeitiges Ausscheiden
• 3.3.1.7 Vorzeitige Altersleistung
• 3.3.1.8 Insolvenz des Arbeitgebers
• 3.3.2 Grundzüge der Durchführungswege Direktversicherung und Pensionskasse
• 3.3.2.1.1 Begri_ der Direktversicherung
• 3.3.2.1.2 Arbeitsrechtliche Aspekte der Direktversicherung durch Entgeltumwandlung
• 3.3.2.2.1 Begri_ der Pensionskasse
• 3.3.2.2.2 Arbeitsrechtliche Aspekte der Pensionskasse durch Entgeltumwandlung
• 3.3.3 Steuerliche Behandlung der Beiträge und Leistungen
• 3.3.3.1.1 Steuerliche Behandlung der Beiträge als steuerfreie Zuwendungen (§ 3 Nr. 63 EStG)
• 3.3.3.1.2 Steuerliche Behandlung der Beiträge als Zulagenförderung (§§ 10a, 79 _. EStG)
• 3.3.3.1.3 Steuerliche Förderung der betrieblichen Altersversorgung mit pauschal versteuerten Beiträgen im Durchführungsweg Direktversicherung (§ 40b EstG)
• 3.3.3.2 Steuerliche Behandlung der Leistungen in den Durchführungswegen Direktversicherung und Pensionskasse
• 3.3.4 Sozialversicherungsrechtliche Behandlung der Beiträge und der Leistungen
• 3.3.4.1 Sozialversicherungsrechtliche Behandlung der Beiträge
• 3.3.4.2 Sozialversicherungsrechtliche Behandlung der Leistungen
• 3.4 Gesetzliche und private Unfallversicherung
• 3.4.1 Einführung: Bedarf; Zielgruppen
• 3.4.1.1 Bedarf
• 3.4.1.2 Zielgruppen
• 3.4.2 Gesetzliche Unfallversicherung (GUV)
• 3.4.3 Leistungsumfang der privaten Unfallversicherung: Unfallbegri_ und Geltungsbereich; Leistungsarten; Ausschlüsse; Besonderheiten
• 3.4.3.1 Unfallbegri_ und Geltungsbereich
• 3.4.3.2 Leistungsarten
• 3.4.3.3 Ausschlüsse
• 3.4.3.4 Besonderheiten
• 3.4.4 Versicherungssumme; Anpassung; Besonderheiten
• 3.4.4.1 Versicherungssummen
• 3.4.4.2 Anpassung
• 3.4.4.3 Besonderheiten
• 3.4.5 Tarifaufbau und -anwendung
• 3.4.6 Antragsaufnahme: Versicherbare Personen; Aufbau und Inhalt der Anträge;
• 3.4.6.1 Versicherbare Personen
• 3.4.6.2 Aufbau und Inhalt der Anträge
• 3.4.6.3 Annahmerichtlinien
• 3.4.7 Versicherungsfall
• 3.4.8 Steuerliche Behandlung der Beiträge und Leistungen
• 3.5 Gesetzliche und private Krankenversicherung / soziale und private
• 3.5.1 Einführung: Bedarf; Zielgruppen
• 3.5.1.1 Bedarf
• 3.5.1.2 Zielgruppen
• 3.5.2.1 Versicherter Personenkreis
• 3.5.2 Gesetzliche Krankenversicherung
• 3.5.2.2 Beendigungsmöglichkeiten
• 3.5.2.3 Leistungsumfang
• 3.5.3 Private Krankenversicherung: Bedarfsermittlung; Leistungsumfang; Beitragsermittlung; Beginn und Ende des Versicherungsschutzes; Antragsaufnahme; Annahmerichtlinien; Versicherungsfall
• 3.5.3.1 Kundennutzen
• 3.5.3.2 Bedarfsermittlung
• 3.5.3.3 Leistungsumfang der privaten Krankenversicherung
• 3.5.3.4 Beitragsermittlung
• 3.5.3.5 Beginn und Ende des Versicherungsschutzes
• 3.5.3.6 Basis- und Notlagentarif
• 3.5.3.7 Antragsaufnahme
• 3.5.3.8 Annahmerichtlinien
• 3.5.3.9 Versicherungsfall
• 3.5.4 Soziale und private Pflegeversicherung; Private Pflegezusatzversicherung
• 3.5.4.1.1 Versicherter Personenkreis
• 3.5.4.1.2 Beitragsermittlung
• 3.5.4.1.3 Leistungsumfang
• 3.5.4.2.1 Bedarf
• 3.5.4.2.2 Staatlich geförderte Pflegezusatzversicherung
• 3.5.5 Steuerliche Behandlung der Beiträge und Leistungen
• 3.5.5.1 Beiträge
• 3.5.5.2 Leistungen
• 4. Sach- / Vermögensversicherung
• 4.1 Haftpflichtversicherung
• 4.1.1 Einführung: Bedarf; Zielgruppen; Haftungsgrundsätze
• 4.1.1.1 Bedarf
• 4.1.1.2 Zielgruppen
• 4.1.1.3 Haftungsgrundsätze
• 4.1.2 Leistungsumfang: Haftung / Deckung; Aufgaben; Versichertes Risiko; Zielgruppen; Versicherte Personen; Ausschlüsse
• 4.1.2.1 Haftung / Deckung
• 4.1.2.2 Aufgaben
• 4.1.2.3 Versichertes Risiko
• 4.1.2.4 Zielgruppen
• 4.1.2.5 Versicherte Personen
• 4.1.2.6 Ausschlüsse
• 4.1.3 Versicherungssumme
• 4.1.4 Tarifaufbau und -anwendung
• 4.1.5 Antragsaufnahme: Aufbau und Inhalte der Anträge; Annahmerichtlinien
• 4.1.5.1 Aufbau und Inhalte der Anträge
• 4.1.5.2 Annahmerichtlinien
• 4.1.6 Versicherungsfall
• 4.1.7 Besonderheiten
• 4.1.7.1 Besondere Regelungen für einzelne private Risiken
• 4.1.7.2 Vorsorgeversicherung
• 4.1.7.3 Forderungsausfallrisiko
• 4.1.7.4 Neuwertentschädigung
• 4.1.7.5 Beitragsanpassung
• 4.1.8 Steuerliche Behandlung der Beiträge
• 4.2 Kraftfahrtversicherung
• 4.2.1 Einführung: Bedarf; Zielgruppen; Haftungsgrundsätze
• 4.2.1.1 Bedarf
• 4.2.1.2 Zielgruppen
• 4.2.1.3 Haftungsgrundsätze
• 4.2.2 Leistungsumfang der Haftpflichtversicherung: Aufgaben; Haftung / Deckung; Direktanspruch; Versicherungssummen in der Haftpflichtversicherung; versicherte Personen; Ausschlüsse; Umweltschadenversicherung
• 4.2.2.1 Aufgaben
• 4.2.2.2 Haftung / Deckung
• 4.2.2.3 Direktanspruch
• 4.2.2.4 Versicherungssummen in der Haftpflichtversicherung
• 4.2.2.5 Versicherte Personen
• 4.2.2.6 Ausschlüsse
• 4.2.2.7 Umweltschadenversicherung
• 4.2.3 Leistungsumfang der Fahrzeugversicherung: Kundennutzen; Versicherte Gefahren und Schäden; Versicherte Sachen; Ersatzleistung; Ausschlüsse
• 4.2.3.1 Kundennutzen
• 4.2.3.2 Versicherte Gefahren und Schäden
• 4.2.3.3 Versicherte Sachen
• 4.2.3.4 Ersatzleistung
• 4.2.3.5 Ausschlüsse
• 4.2.4 Leistungsumfang der Fahrerunfallversicherung
• 4.2.5 Leistungsumfang des Autoschutzbriefes: Versicherte Gefahren; Versicherte Personen; Ausschlüsse
• 4.2.5.1 Versicherte Gefahren
• 4.2.5.2 Versicherte Personen
• 4.2.5.3 Ausschlüsse
• 4.2.6 Beitragsermittlung: Tarifierungsmerkmale; Tarifaufbau und -anwendung; Besonderheiten in der Kraftfahrtversicherung
• 4.2.6.1 Tarifierungsmerkmale
• 4.2.6.2 Tarifaufbau und -anwendung
• 4.2.6.3 Besonderheiten in der Kraftfahrtversicherung
• 4.2.7 Antragsaufnahme: Aufbau und Inhalt der Anträge; Annahmerichtlinien
• 4.2.7.1 Aufbau und Inhalt der Anträge
• 4.2.7.2 Annahmerichtlinien
• 4.2.8 Beginn des Versicherungsschutzes
• 4.2.9 Obliegenheiten
• 4.2.10 Versicherungsfall: Pflichten des Versicherungsnehmers; Schadenregulierung; Rückstufung
• 4.2.10.1 Pflichten des Versicherungsnehmers
• 4.2.10.2 Schadenregulierung
• 4.2.10.3 Rückstufung
• 4.2.11 Besonderheiten
• 4.2.11.1 Übertragung von Schadenfreiheitsrabatten
• 4.2.11.2 Fahrzeugwechsel
• 4.2.11.3 Ruheversicherung
• 4.2.11.4 Kurzzeitkennzeichen
• 4.2.11.5 Saisonkennzeichen
• 4.2.11.6 Geltungsbereich
• 4.2.11.7 Internationale Versicherungskarte
• 4.3. Hausratversicherung
• 4.3.1 Einführung
• 4.3.1.1 Bedarf
• 4.3.2 Leistungsumfang: Versicherte Sachen; Entschädigungsgrenzen; Versicherte Gefahren; Klauseln; Versicherte Schäden; Versicherte Kosten; Versicherungsort; Außenversicherung
• 4.3.2.1 Versicherte Sachen
• 4.3.2.2 Entschädigungsgrenzen
• 4.3.2.3 Versicherte Gefahren
• 4.3.2.4 Klauseln
• 4.3.2.5 Versicherte Schäden
• 4.3.2.6 Versicherte Kosten
• 4.3.2.7 Versicherungsort
• 4.3.2.8 Außenversicherung
• 4.3.3 Versicherungswert / Versicherungssumme
• 4.3.3.1 Versicherungswert
• 4.3.3.2 Versicherungssumme
• 4.3.4 Beitragsermittlung: Risikomerkmale; Tarifaufbau und -anwendung
• 4.3.4.1 Risikomerkmale
• 4.3.4.2 Tarifaufbau und -anwendung
• 4.3.5 Antragsaufnahme: Aufbau und Inhalt der Anträge; Annahmerichtlinien
• 4.3.5.1 Aufbau und Inhalt der Anträge
• 4.3.5.2 Annahmerichtlinien
• 4.3.6 Versicherungsfall
• 4.3.7 Besonderheiten
• 4.3.7.1 Sicherheitsvorschriften
• 4.3.7.2 Gefahrerhöhung
• 4.3.8 Glasversicherung
• 4.4 Gebäudeversicherung
• 4.4.1 Einführung: Bedarf, Zielgruppen
• 4.4.1.1 Bedarf
• 4.4.1.2 Zielgruppen
• 4.4.2 Leistungsumfang: Versicherte Sachen; Versicherte Gefahren und Schäden; Klauseln; Versicherte Kosten; Versicherter Mietausfall
• 4.4.2.1 Versicherte Sachen
• 4.4.2.2 Versicherte Gefahren und Schäden
• 4.4.2.3 Klauseln
• 4.4.2.4 Versicherte Kosten
• 4.4.2.5 Versicherter Mietausfall
• 4.4.3 Versicherungsformen
• 4.4.4 Entschädigungsleistung für Sachen
• 4.4.5 Beitragsermittlung
• 4.4.6 Antragsaufnahme: Aufbau und Inhalt der Anträge; Annahmerichtlinien
• 4.4.6.1 Aufbau und Inhalt der Anträge
• 4.4.6.2 Annahmerichtlinien
• 4.4.7 Versicherungsfall
• 4.4.8 Feuerrohbauversicherung
• 4.4.9 Besonderheiten
• 4.4.9.1 Gefahrerhöhung
• 4.4.9.2 Sicherheitsvorschriften
• 4.4.9.3 Eigentumswechsel
• 4.5 Rechtsschutzversicherung
• 4.5.1 Einführung: Bedarf; Zielgruppen
• 4.5.1.1 Bedarf
• 4.5.1.2 Zielgruppen
• 4.5.2 Leistungsumfang: Leistungsarten; Versicherte Personen; Geltungsbereich; Ausschlüsse
• 4.5.2.1 Leistungsumfang
• 4.5.2.2 Leistungsarten
• 4.5.2.3 Versicherte Personen
• 4.5.2.4 Geltungsbereich
• 4.5.2.5 Ausschlüsse
• 4.5.3 Beitragsermittlung
• 4.5.4 Antragsaufnahme: Aufbau und Inhalt der Anträge; Annahmerichtlinien
• 4.5.4.1 Aufbau und Inhalt der Anträge
• 4.5.4.2 Annahmerichtlinien
• 4.5.5 Versicherungsfall
• 4.5.6 Besonderheiten