Prüfungsbuch §34k – Darlehensvermittlung – Deutsch · 1. Auflage · PDF

Aus der angebotenen Ausgabe übernommen. Die Kapitelnummerierung bleibt erhalten. Das original gestaltete Inhaltsverzeichnis ist auch in der kostenlosen PDF-Leseprobe enthalten.

• Vorwort
• Orientierung zur Prüfung und zum Rechtsstand
• 1. Kundenberatung
• 1.1 Serviceerwartungen des Kunden
• 1.2 Besuchsvorbereitung und Kundenkontakte
• 1.3 Kundengespräch unter Beachtung ethischer Grundsätze
• 1.3.1 Kundensituation
• 1.3.2 Kundenbedarf und kundengerechte Lösung
• 1.3.3 Gesprächsführung und Systematik
• 1.3.4 Absicherung von Risiken und Ratenschutz zur Risikovermeidung
• 1.3.5 Konfliktbewältigung
• 1.4 Kundenbetreuung
• 2. Kenntnisse für die Vermittlung von und die Beratung zu Allgemein-Verbraucherdarlehen
• 2.1 Allgemeine rechtliche Grundlagen
• 2.1.1 Rechtsfähigkeit und Geschäftsfähigkeit
• 2.1.2 Vertragsrecht
• 2.1.3 Rechtliche Grundlagen des Kaufvertragsrechts
• 2.2 Rechtliche Grundlagen der Darlehensvermittlung und -beratung
• 2.2.1 Verbraucherkreditrecht
• 2.2.2 Verbraucherdarlehensvertragsrecht
• 2.2.3 Rechtliche Grundlagen der Tätigkeit, insbesondere Verhaltens- und Informationspflichten als Darlehensvermittler
• 2.2.4 Besondere Anforderungen an die Beratung
• 2.2.5 Kreditwesengesetz
• 2.2.6 Geldwäschegesetz
• 2.3 Vermittler- und Beraterrecht
• 2.3.1 Rechtsstellung
• 2.3.2 Berufsvereinigungen und Berufsverbände
• 2.3.3 Arbeitnehmervertretungen
• 2.4 Verbraucherschutz
• 2.4.1 Grundlagen des Verbraucherschutzes
• 2.4.2 Beschwerdemanagement und Schlichtungsstellen
• 2.5 Unlauterer Wettbewerb
• 2.5.1 Allgemeine Wettbewerbsgrundsätze
• 2.5.2 Unzulässige Werbung
• 2.6 Datenschutz
• 2.6.1 Datensicherheit
• 2.6.2 Datenschutz und Umgang mit Informationen
• 2.6.3 Verschwiegenheit
• 2.6.4 Umgang mit Künstlicher Intelligenz
• 2.7 Zuständigkeiten der Aufsicht
• 2.8 Europäischer Binnenmarkt: Dienstleistungs- und Niederlassungsfreiheit
• 2.9 Finanzwirtschaftliche und wirtschaftliche Grundlagen
• 2.9.1 Markt der Verbraucherkreditprodukte: Kreditgeber, Kreditvermittler, Kreditmärkte und deren Preisbildung
• 2.9.2 Konjunkturzyklen und ihre Wirkung auf das Kreditgeschäft
• 2.9.3 Geld- und Notenbankpolitik
• 2.9.4 Unmittelbare Einflüsse auf das Zinsniveau
• 2.9.5 Grundlagen der Verzinsung
• 3. Finanzierung und Kreditprodukte
• 3.1 Finanzierungsanlässe
• 3.2 Kreditprodukte
• 3.2.1 Grundlagen: Verschiedene Arten von Darlehen im Überblick
• 3.2.2 Verbraucherdarlehen
• 3.2.2.1 Kontokorrentkredite
• 3.2.2.2 Ratendarlehen
• 3.2.2.3 Bauspardarlehen und Bausparfinanzierung
• 3.2.2.4 Kreditkartennutzung
• 3.2.2.5 Leasing
• 3.2.2.6 Avale und Mietgarantien
• 3.2.2.7 „Buy now, pay later“
• 3.2.3 Staatliche Fördermittel
• 3.3 Finanzierungsbedarf und Finanzierungsbestandteile
• 3.3.1 Finanzierungsanlässe
• 3.3.2 Finanzierungsbedarf
• 3.3.3 Einsatz von Eigenmitteln
• 3.4 Konditionsvergleich
• 3.4.1 Zinshöhe in Abhängigkeit von der Bonität
• 3.4.2 Effektiver Jahreszins
• 3.4.3 Finanzierungsformen mit variablem Zins und Kontokorrent
• 3.4.4 Finanzierungsformen mit festem Zins
• 3.4.5 Empfehlung einer geeigneten Finanzierungslaufzeit
• 3.4.6 Zinsrechnung
• 3.5 Finanzierungsangebot
• 3.5.1 Kosten- und Finanzierungsplan sowie Finanzierungsbausteine
• 3.5.2 Darstellung der Finanzierung im Kreditantrag
• 3.5.3 Einzureichende Unterlagen
• 3.5.4 Auszahlungsvoraussetzungen
• 3.6 Kreditwürdigkeitsprüfung
• 3.6.1 Grundlagen
• 3.6.2 Kreditfähigkeit
• 3.6.3 Kreditwürdigkeit
• 3.6.4 Bonitätsnachweise
• 3.6.5 Scoring
• 3.6.6 Tragfähigkeit der Finanzierung
• 3.6.7 Betrugsprävention (Fraud)
• 3.7 Kreditsicherung
• 3.7.1 Grundlagen
• 3.7.2 Sachsicherheiten
• 3.7.3 Personensicherheiten
• 3.8 Koppelungsgeschäfte und Nebenleistungen
• 3.9 Risiken der Finanzierung
• 3.9.1 Objektbezogene Risiken
• 3.9.2 Änderungen der persönlichen Situation
• 3.9.3 Zinsänderungsrisiko
• 3.10 Beendigung des Kreditvertrags
• 3.10.1 Kündigungsmöglichkeiten durch Kreditgeber und Kreditnehmer
• 3.10.2 Früherkennung von Kreditausfallrisiken
• 3.10.3 Privatinsolvenz
• 3.10.4 Risiken der Vorfälligkeitsentschädigung
• 3.10.5 Kreditprolongation
• 3.10.6 Umschuldung
• Amtliche Quellen und weiterführende Informationen
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