§34k Exam Preparation – German–English · First Edition · PDF

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• Vorwort / Foreword
• Orientierung zur Prüfung und zum Rechtsstand / Guidance on examination and legal status
• 1. Kundenberatung / 1. Customer advice
• 1.1 Serviceerwartungen des Kunden / 1.1 Customer service expectations
• 1.2 Besuchsvorbereitung und Kundenkontakte / 1.2 Visit preparation and customer contacts
• 1.3 Kundengespräch unter Beachtung ethischer Grundsätze / 1.3 Customer interview with respect to ethical principles
• 1.3.1 Kundensituation / 1.3.1 Customer situation
• 1.3.2 Kundenbedarf und kundengerechte Lösung / 1.3.2 Customer demand and customer-oriented solution
• 1.3.3 Gesprächsführung und Systematik / 1.3.3 Conducting and structuring customer discussions
• 1.3.4 Absicherung von Risiken und Ratenschutz zur Risikovermeidung / 1.3.4 Risk protection and payment protection for risk prevention
• 1.3.5 Konfliktbewältigung / 1.3.5 Conflict management
• 1.4 Kundenbetreuung / 1.4 Customer support
• 2. Kenntnisse für die Vermittlung von und die Beratung zu Allgemein-Verbraucherdarlehen / 2. Knowledge for providing and advising on general consumer loans
• 2.1 Allgemeine rechtliche Grundlagen / 2.1 General legal basis
• 2.1.1 Rechtsfähigkeit und Geschäftsfähigkeit / 2.1.1 Legal capacity and capacity to enter into legal transactions
• 2.1.2 Vertragsrecht / 2.1.2 Contract law
• 2.1.3 Rechtliche Grundlagen des Kaufvertragsrechts / 2.1.3 Legal basis of the purchase contract law
• 2.2 Rechtliche Grundlagen der Darlehensvermittlung und -beratung / 2.2 Legal bases for loan intermediation and advice
• 2.2.1 Verbraucherkreditrecht / 2.2.1 Consumer credit law
• 2.2.2 Verbraucherdarlehensvertragsrecht / 2.2.2 Consumer loan contract law
• 2.2.3 Rechtliche Grundlagen der Tätigkeit, insbesondere Verhaltens- und Informationspflichten als Darlehensvermittler / 2.2.3 Legal bases for the activity, in particular behavioural and information obligations as a loan intermediary
• 2.2.4 Besondere Anforderungen an die Beratung / 2.2.4 Special requirements for advice
• 2.2.5 Kreditwesengesetz / 2.2.5 German Banking Act (KWG)
• 2.2.6 Geldwäschegesetz / 2.2.6 German Money Laundering Act
• 2.3 Vermittler- und Beraterrecht / 2.3 Law governing intermediaries and advisers
• 2.3.1 Rechtsstellung / 2.3.1 Legal status
• 2.3.2 Berufsvereinigungen und Berufsverbände / 2.3.2 Professional organisations and trade associations
• 2.3.3 Arbeitnehmervertretungen / 2.3.3 Employee representatives
• 2.4 Verbraucherschutz / 2.4 Consumer protection
• 2.4.1 Grundlagen des Verbraucherschutzes / 2.4.1 Fundamentals of consumer protection
• 2.4.2 Beschwerdemanagement und Schlichtungsstellen / 2.4.2 Complaint management and conciliation services
• 2.5 Unlauterer Wettbewerb / 2.5 Unfair competition
• 2.5.1 Allgemeine Wettbewerbsgrundsätze / 2.5.1 General principles of competition
• 2.5.2 Unzulässige Werbung / 2.5.2 Inadmissible advertising
• 2.6 Datenschutz / 2.6 Data protection
• 2.6.1 Datensicherheit / 2.6.1 Data security
• 2.6.2 Datenschutz und Umgang mit Informationen / 2.6.2 Data protection and handling of information
• 2.6.3 Verschwiegenheit / 2.6.3 Duty of confidentiality
• 2.6.4 Umgang mit Künstlicher Intelligenz / 2.6.4 Handling artificial intelligence
• 2.7 Zuständigkeiten der Aufsicht / 2.7 Responsibilities of supervision
• 2.8 Europäischer Binnenmarkt: Dienstleistungs- und Niederlassungsfreiheit / 2.8 European internal market: freedom of establishment and services
• 2.9 Finanzwirtschaftliche und wirtschaftliche Grundlagen / 2.9 Financial and economic foundations
• 2.9.1 Markt der Verbraucherkreditprodukte: Kreditgeber, Kreditvermittler, Kreditmärkte und deren Preisbildung / 2.9.1 Consumer credit products market: lenders, credit intermediaries, credit markets and their pricing
• 2.9.2 Konjunkturzyklen und ihre Wirkung auf das Kreditgeschäft / 2.9.2 Business cycles and their impact on credit
• 2.9.3 Geld- und Notenbankpolitik / 2.9.3 Monetary and central bank policy
• 2.9.4 Unmittelbare Einflüsse auf das Zinsniveau / 2.9.4 Direct effects on interest rate level
• 2.9.5 Grundlagen der Verzinsung / 2.9.5 Basis of the interest rate
• 3. Finanzierung und Kreditprodukte / 3. Financing and credit products
• 3.1 Finanzierungsanlässe / 3.1 Reasons for financing
• 3.2 Kreditprodukte / 3.2 Credit products
• 3.2.1 Grundlagen: Verschiedene Arten von Darlehen im Überblick / 3.2.1 Basics: Various types of loans at a glance
• 3.2.2 Verbraucherdarlehen / 3.2.2 Consumer loans
• 3.2.2.1 Kontokorrentkredite / 3.2.2.1 Current account loans
• 3.2.2.2 Ratendarlehen / 3.2.2.2 Instalment loan
• 3.2.2.3 Bauspardarlehen und Bausparfinanzierung / 3.2.2.3 Contractual home savings and home savings financing
• 3.2.2.4 Kreditkartennutzung / 3.2.2.4 Credit card use
• 3.2.2.5 Leasing
• 3.2.2.6 Avale und Mietgarantien / 3.2.2.6 Bank guarantees and rental guarantees
• 3.2.2.7 „Buy now, pay later“ (BNPL) / 3.2.2.7 Buy now, pay later (BNPL)
• 3.2.3 Staatliche Fördermittel / 3.2.3 State aid
• 3.3 Finanzierungsbedarf und Finanzierungsbestandteile / 3.3 Financing needs and components
• 3.3.1 Finanzierungsanlässe / 3.3.1 Reasons for financing
• 3.3.2 Finanzierungsbedarf / 3.3.2 Financing requirement
• 3.3.3 Einsatz von Eigenmitteln / 3.3.3 Use of own resources
• 3.4 Konditionsvergleich / 3.4 Comparing terms and conditions
• 3.4.1 Zinshöhe in Abhängigkeit von der Bonität / 3.4.1 Interest rate as a function of credit quality
• 3.4.2 Effektiver Jahreszins / 3.4.2 Annual percentage rate of charge (APR)
• 3.4.3 Finanzierungsformen mit variablem Zins und Kontokorrent / 3.4.3 Types of financing with variable interest rates and current account
• 3.4.4 Finanzierungsformen mit festem Zins / 3.4.4 Forms of fixed-rate financing
• 3.4.5 Empfehlung einer geeigneten Finanzierungslaufzeit / 3.4.5 Recommendation for an appropriate funding period
• 3.4.6 Zinsrechnung / 3.4.6 Interest calculation
• 3.5 Finanzierungsangebot / 3.5 Financing offer
• 3.5.1 Kosten- und Finanzierungsplan sowie Finanzierungsbausteine / 3.5.1 Cost and financing plan as well as financing elements
• 3.5.2 Darstellung der Finanzierung im Kreditantrag / 3.5.2 Presentation of the financing in the loan application
• 3.5.3 Einzureichende Unterlagen / 3.5.3 Documents to be submitted
• 3.5.4 Auszahlungsvoraussetzungen / 3.5.4 Conditions for disbursement
• 3.6 Kreditwürdigkeitsprüfung / 3.6 Creditworthiness assessment
• 3.6.1 Grundlagen / 3.6.1 Basics
• 3.6.2 Kreditfähigkeit / 3.6.2 Legal capacity to borrow
• 3.6.3 Kreditwürdigkeit / 3.6.3 Creditworthiness
• 3.6.4 Bonitätsnachweise / 3.6.4 Evidence of credit standing
• 3.6.5 Scoring / 3.6.5 Credit scoring
• 3.6.6 Tragfähigkeit der Finanzierung / 3.6.6 Long-term affordability of financing
• 3.6.7 Betrugsprävention (Fraud) / 3.6.7 Fraud prevention
• 3.7 Kreditsicherung / 3.7 Credit collateralisation
• 3.7.1 Grundlagen / 3.7.1 Basics
• 3.7.2 Sachsicherheiten / 3.7.2 Security over assets
• 3.7.3 Personensicherheiten / 3.7.3 Personal guarantees and other personal security
• 3.8 Koppelungsgeschäfte und Nebenleistungen / 3.8 Tying arrangements and ancillary services
• 3.9 Risiken der Finanzierung / 3.9 Risks of financing
• 3.9.1 Objektbezogene Risiken / 3.9.1 Object-related risks
• 3.9.2 Änderungen der persönlichen Situation / 3.9.2 Changes in the personal situation
• 3.9.3 Zinsänderungsrisiko / 3.9.3 Interest rate risk
• 3.10 Beendigung des Kreditvertrags / 3.10 Termination of the credit agreement
• 3.10.1 Kündigungsmöglichkeiten durch Kreditgeber und Kreditnehmer / 3.10.1 Possibility of termination by lenders and borrowers
• 3.10.2 Früherkennung von Kreditausfallrisiken / 3.10.2 Early recognition of credit risk
• 3.10.3 Privatinsolvenz / 3.10.3 Personal insolvency
• 3.10.4 Risiken der Vorfälligkeitsentschädigung / 3.10.4 Risks associated with early repayment compensation
• 3.10.5 Kreditprolongation / 3.10.5 Loan renewal
• 3.10.6 Umschuldung / 3.10.6 Refinancing
• Amtliche Quellen und weiterführende Informationen / Official sources and further information
• Die Bücher von Deine-Akademie24 / The books of Deine-Akademie24
• Weiterlernen auf deine-akademie24.de / Continue learning at deine-akademie24.de
• Deutsch–englisches Fachglossar / German–English technical glossary